建行垦利支行：成功阻截一起冒名开卡风险事件

大众网东营11月15日讯 11月13日中午1时许，两位女性客户走进建行垦利支行营业室在智慧柜员机前要求办理开卡业务。在申请开卡业务之前，大堂经理按照程序核查客户身份证信息，发现这两位客户所持身份证分别是福建和河北异地身份证，身份证照片与客户面部特征存在细微差异，特别是所持河北身份证客户眼睛明显比身份证照片中小，下巴比身份证照片中略宽。这些特征引起了大堂经理的警惕。其中在智慧柜员机操作时，所持福建身份证的客户，身份证已过期无法办理业务，所持河北身份证客户操作智慧柜员机非常熟练，大堂经理对此人身份进行了进一步核查，询问她在本地的住址工作等信息，此客户显得神色慌张，回答模糊，并且责怪大堂经理为什么这么多问题，办卡这么麻烦等。持证人身份证是河北地址，但是说话口音却是东北方言。在大堂经理一再的询问下，这两个客户爆粗口责骂大堂经理。大堂经理根据已有的信息判断此两人应是冒用他人身份证办理银行卡，当即拒绝办理，并联系了网点负责人。此两人见状，一把抢过身份证迅速离开了网点.

近年来，冒名开卡事件层出不穷。成功阻截冒名开卡事件，将风险隐患消灭在萌芽状态下，是建行垦利支行营业室员工风险防范意识和客户识别能力逐步增强的表现。作为银行一线员工，应始终保持高度的风险防范意识，坚守客户身份识别的第一防线，加强把关堵口，维护银行与客户的资金安全。