大众网·海报新闻记者 陈姿羽 通讯员 李路 刘莹 东营报道

　　8月3日，市行营业部大堂经理受理一名65岁老年人开卡及开通电子银行业务，大堂经理进行尽职调查，发现老人户籍为广西，且在本地无具体常住居住地址，询问银行卡用途时，老人支支吾吾，言语不清，随后走向另外一名老人，两人窃窃私语一番回来跟大堂经理说用于购买数字货币，大堂经理随即询问老人数字货币一些基础知识，老人都答不出，具有明显被支配嫌疑。随后大堂经理向客户出示了风险告知书，警醒老人银行卡必须本人使用，并建议了解下国家针对数字货币的相关政策，提醒老人互联网中存在利用数字货币诈骗的诈骗警示，切勿轻信陌生人，将自己的资金随意转出。在大堂经理多次提醒下，客户声称再考虑下，随即离开网点。后期经调阅监控核实，该名老人由另外一名客户陪同一起进入网点，大堂经理堵截该老人开户后，另外一名客户也自行离开。

　　目前，互联网出现个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及诈骗和传销，极易引起客户偏信轻信，引发客户利益受损。今后，农行东营分行将加强开户尽职调查，针对老年人、大学生等群体或者异地户籍等可疑情形，开展加强型尽职调查；进一步提高防诈骗知识宣传力度，提高客户防骗意识，加强对新兴事物的风险识别能力，做好防范电信网络诈骗知识的宣传。