“请帮我开一张二类卡，一定要开通网银、掌银等线上业务。”近日，一客户孙某走进农行东营垦利支行的营业大厅，表示要办理银行卡开卡业务。大堂经理对客户进行身份、用途核实后，为客户办理了一张二类卡。

　　在次日的电话回访中，工作人员提醒客户要注意保管好个人账户，避免出租、出借银行卡，替别人转账等。在开户后的第7天，当客户经理进行二次回访时，多次拨打孙某电话均无法接通，通过核实该账户，发现客户通过微信和支付宝交易频繁且日终账户余额始终为零，工作人员立即对孙某账户进行交易管控。管控当日，客户孙某急匆匆地来电，询问银行卡不能正常使用的原因，并要求工作人员立即恢复其正常状态。通过与孙某核实交易流水，客户所述交易用途前后矛盾，该行工作人员当即对此客户的开户行径表示质疑，婉拒该客户的业务，同时向当地反诈中心反映了此情况。东营市滨海公安局刑侦大队接到报案后，通过侦查，发现孙某涉嫌协助他人转移网络赌博资金数万元。目前，孙某已归案，同时，按照公安机关的审核意见到营业网点进行账户注销并上缴全部涉案资金。

　　自“断卡”行动以来，农行东营垦利支行积极响应有关要求，严格落实治理措施，加大新开卡尽职调查、开卡后回访及存量账户排查等各个环节监督力度，将打击治理金融诈骗犯罪宣传工作常态化，切实从源头阻断金融领域违法犯罪，不断提升反诈防控工作质效。（周嘉倪）