女子1000万存银行第二天不翼而飞 诈骗又出新招

　　2012年11月9日，苏州市民郑女士发现，自己刚刚存进银行的1000万元人民币，次日就不翼而飞，竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货，钱怎么没的？警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”，利用期货交易手段诈骗资金，涉案金额高达2130万元。9月23日，苏州相城区法院开庭审理了这起罕见的金融诈骗案。

　　“银期连接”套现手法

　　1 利用高额回报骗取投资人的信任

　　2 要求投资人先将钱存在银行卡上

　　3 办假身份证，将受害人照片换成同伙头像，其他信息不变

　　4 由同伙持假身份证，到期货公司开户，并关联到受害人银行账户

　　5 将银行账户内的资金转入期货账户

　　6 最后，经由期货账户将资金转入其他账户套现

　　这是怎么回事？

　　千万存款打进银行 第二天不翼而飞

　　去年11月9日，苏州工业园区郑女士报警称：11月5日她在建行苏州蠡口支行开了一个账户，次日向该账户内存入一千万元，11月7日发现账户上的钱被转到一个叫银河期货的期货交易账户中，自己已经无法支配这笔巨款。郑女士觉得很奇怪，因为她存钱的银行卡和密码均没有丢失过，也没有办理过网银。

　　警方经调查发现，郑女士被转走的一千万元已被从济南转入北京银河期货公司账户，并因资金异常被冻结。按照道理，从银行卡转账到期货，需要身份证或者本人在场，且需要密码。郑女士人在苏州，怎么能在济南完成转账？

　　警方调查发现，问题出在“银期连接”上。为了方便炒期货，期货公司会与银行协商，为用户提供银行账户和期货账户关联功能，但交易账户必须是在同一人名下。显然是有人偷偷用郑女士的身份证件，办理了“银期连接”，这才将1000万元转到了期货公司账户。

　　一下存1000万想干吗?

　　有人推荐理财产品 允诺15%的高收益

　　警方发现该交易操作均通过银河期货公司济南营业部，于是专案组又转战山东济南，在银河证券公司济南营业部，通过开户时留下的手机号码，顺藤摸瓜掌握了相关诈骗团伙的动向，最终在济南一宾馆内抓获了武某、姜某等多名嫌疑人。

　　经查，本案主犯武某是一名四十多岁的河南籍女商人，她在庭审交代说，自己在苏州曾经开办了一家金融投资公司，后因经营不善亏损了5000多万元。于是她找到从事借贷生意的姜某，希望通过他帮忙吸收一些资金，缓解其投资公司的困难现状。融资未果后，武、姜二人觉得借钱不如骗钱，开始寻找目标行骗，2012年10月份，通过朋友介绍，他们锁定了有投资意向的郑女士。

　　郑女士手头有一笔数额近千万的闲钱，一直在寻找合适的投资渠道。武某通过姜某的介绍找到郑女士，向其推荐一款理财产品，并许诺年收益可达15%。如此高的回报率打动了郑女士，她在银行卡内存了1000万元，并将银行卡和身份证复印件交给了武某。