山东能源AB角防范财务风险 财务公司7个月营收破亿元

　　□记　者　张思凯　李　振　　通讯员　姜玉泰　报　道

　　本报济南8月16日讯　记者今日从山东能源集团获悉,一家山东省属企业中最年轻的财务公司,以20亿元的注册资金起步,在7个月的时间内,使公司资产总额达到了80多亿元,完成营业收入1亿多元,实现利润总额6000多万元——这就是山东能源集团财务有限公司。

　　山东能源集团财务有限公司今年1月16日揭牌运营,是我省继中国重汽、山东钢铁、山东黄金、山东重工等6家之后,成立的第七家省属国有企业财务公司。

　　尽管诞生时间较晚,但山东能源财务公司以世界500强的山东能源集团为依托,加强资金集中管理,提高资金使用效率,防控资金管理风险,打造了金融服务、金融资源配置和资金风险防控三大平台,推动了山东能源集团产融结合。截至今天,成立7个月的财务公司的所有者权益达到了20多亿元,发放成员单位贷款10亿元,办理委托贷款25亿元。

　　“年轻的财务公司最需要防范的是资金风险。”山东能源集团财务有限公司总经理对记者说,“如果说成立7个月来我们有了一点值得称许的成绩的话,原因就在于我们做到了5个‘紧’:紧依能源集团,紧抓资金集中,紧扣同业市场,紧推机制建设,紧守风险底线。”

　　为防范风险,山东能源财务公司建立了相互制衡的内控制度,在全国率先设立了内部兼职风险管理员:公司六个部室各设一对A、B角,12名风险管理员每月开一次“挑刺儿会”,大家聚在一起互相关注风险点,将风险消弥于无形。该财务公司拟定了制度建设框架,目前已出台56项制度,真正做到了审、贷、放三分离,前、中、后台三分设,使所有业务有章可循、有法可依。据记者了解,山东能源财务公司的目标是,两年内制定260项内控制度。

　　做好了风险防控,山东能源财务公司开始稳步创利。依托山东能源集团平台,该财务公司积极与主要资金结算银行谈判,通过努力,使合作银行给予了财务公司同行业的最优惠价格。通过建立同业定期存款每日报价机制,每天实时掌握资金价格行情。通过预判资金走势,引入竞争性谈判,合理调度资金头寸,重点配置同业定期存款。目前,共办理同业定期业务60余笔,累计金额100多亿元；今年头7个月已从外部金融市场创收9000多万元。