工行东营广饶支行营业部扎实做好反洗钱工作

　　大众网东营讯（记者 任晓妮 通讯员 王玲玲 ）为进一步加强反洗钱工作管理，认真履行反洗钱义务，提高反洗钱管理水平和工作质量，全面、有效防范风险，近来，工商银行东营广饶支行营业部多项措施狠抓反洗钱管理，扎实推进反洗钱工作。

　　该行注重反洗钱专职人员培训，切实提高反洗人员的专业素养和履职能力。组织员工积极参加总行网络培训学习和考试，强化全员反洗钱知识培训和合规意识培养，组织学习《银行业反洗钱与反恐怖融资》每章每节的制度要求，要求熟练掌握课后的自测习题，做到边学习，边自测，同时，充分利用视频培训、网上培训、工作交流等进行反洗钱知识培训和考试，进一步提高反洗钱人员的业务素质和操作技能。

　　注重提升大额交易和可疑交易报质量，该行严格按照大额交易和可疑交易报送相关标准，做到应报尽报，防止漏报、误报和错报的情况发生，提高报送质量，同时，要求柜员及时做好新建立客户的风险分类工作，按要求进行客户持续识别和风险分类。认真参考总省行发布的可疑交易行为特征和识别模型，通过柜面排查和对返传数据的深入分析，结合客户尽职调查结果，对高风险客户和业务进行重点监测分析，切实提高可疑交易人工识别水平和报告质量。

　　该行注重对电子银行反洗钱业务的培训力度。认真抓好电子银行新版本、新制度的学习和落实工作，组织反洗钱岗位人员学习各项管理规定，提高反洗钱操作技能。针对电子银行交易特点和电子银行业务反洗钱工作的特殊性进行强化培训，提高反洗钱人员对电子银行业务反洗钱可疑交易的识别能力及对反洗钱工作的分析研究能力。

　　为确保反洗钱落实效果，该行不断强化反洗钱监督检查。一是强化网点日常自查自纠制度落实。重点对客户身份识别不到位、大额和可疑交易报告不规范、反洗钱客户风险分类不准确、高风险客户尽职调查不充分等进行重点检查。二是根据工作分工，将反洗钱工作纳入跨境业务、理财业务、结算业务、电子银行业务、银行卡业务等专业检查内容。三是针对检查发现的问题，及时组织整改落实，对屡查屡犯的行为，加大处罚力度，不断提高反洗钱工作水平。