东营垦利一合作社非法集资3000万元被查处

    大众网东营11月27日讯 未经东营银监分局批准，垦利一合作社，向社会公开承诺支付1.25%的月利息，非法集资近3000万元，最终无力偿付利息被举报至警方。日前，市中级人民法院判决，合作社两负责人犯非法吸收公众存款罪，分别被判处两到三年不等的有期徒刑，并处以五万元罚金。

　　2010年3月18日，东营某新能源公司出资设立众成合作社，刘某出任法人代表，为了开展工作，他还雇佣蔡某负责合作社的办公室，整个合作社就两个人。

　　据东营银监分局介绍，垦利县众成合作社不是银行业监督管理机构审批设立及监管的机构，在东营市辖区内不具备面向公众吸收存款的资格。

　　但是刘某等人并不理会这些，从2010年4月份至2013年12月份，刘某与蔡某在垦利县众成合作社未经有关部门依法批准的情况下，通过亲戚、朋友、老乡等口耳相传的方式，以承诺支付1.25%的月利息向社会公开吸收资金，向社会公开宣传垦利县众成合作社吸收资金的信息。

　　刘某把募集到的资金全部转给了东营新能源有限公司的出纳李凤琴，股民的利息也是由该新能源有限公司发放。据了解，东营某新能源有限公司实际支付给他是1分5厘的月利息，然而众成合作社再按1分2厘5的利息分配给股民，刘某、蔡某留下剩余利息按照各自招募的比例进行分配。截至案发前，刘某、蔡某二人集资2965.3415万元。

　　不过，到了2013年9月份，东营某新能源有限公司无法为股民正常发放利息，截至年底，该合作社尚欠群众款项1282.2015万元，随后，群众开始举报这一情况。

　　无奈之下，蔡某于2014年1月13日到垦利县公安局自首。垦利警方顺藤摸瓜，将刘某抓获。经查，众成合作社累计发生债权人332人，收支业务1872笔。

　　2015年6月25日，垦利县人民法院开庭审理此案。法院判决二人均犯非法吸收公众存款罪。判处刘某有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；判处蔡某有期徒刑两年，并处罚金人民币五万元；被告人刘某军、蔡某文非法吸收公众存款犯罪所得的一切财物予以追缴，返还集资参与人。但是庭审结束后，二人以量刑过重为由提起上诉。

　　2015年10月27日，市中级人民法院作出终审裁定：驳回上诉，维持原判。

　　山东致悦律师事务所律师孔祥峰表示，群众在借贷之前，一定要谨慎行事，事先了解借贷一方是否具备银监部门授予的面向群众吸收存款资格。